Πολιτική καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων

Επαλήθευση ταυτότητας

Η επαλήθευση ταυτότητας είναι υποχρεωτική πριν από οποιαδήποτε ανάληψη. Στα πλαίσια της διαδικασίας μπορεί να ζητήσουμε φωτογραφική ταυτότητα ή διαβατήριο, πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας που να ταιριάζει με τα δηλωθέντα στοιχεία, αντίγραφα της κάρτας πληρωμής με κρυμμένα τα μεσαία οκτώ ψηφία και τον κωδικό ασφαλείας ή απόδειξη εναλλακτικής μεθόδου πληρωμής, υπογεγραμμένο έντυπο εξουσιοδότησης και τηλεφωνική κλήση επαλήθευσης. Για τους ελέγχους καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων χρησιμοποιούμε εικόνα της ταυτότητας δίπλα σε χειρόγραφο εξαψήφιο τυχαίο αριθμό και δεύτερη εικόνα του προσώπου, ενώ οι ηλεκτρονικοί έλεγχοι γίνονται μέσω δύο βάσεων δεδομένων. Αν ζητηθεί χειροκίνητη απόδειξη διεύθυνσης, το έγγραφο πρέπει να είναι νεότερο των τριών μηνών. Η ανάληψη μπορεί να καθυστερήσει έως ότου ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Στοιχεία που ζητάμε

Κατά την επαλήθευση μπορεί να σας ζητηθούν τα εξής:

• Φωτογραφική ταυτότητα ή διαβατήριο
• Πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας που να ταιριάζει με τα δηλωθέντα στοιχεία
• Αντίγραφα κάρτας πληρωμής με κρυμμένα τα μεσαία οκτώ ψηφία και τον κωδικό ασφαλείας, ή απόδειξη εναλλακτικής μεθόδου πληρωμής
• Υπογεγραμμένο έντυπο εξουσιοδότησης
• Τηλεφωνική κλήση επαλήθευσης
• Εικόνα ταυτότητας δίπλα σε χειρόγραφο εξαψήφιο τυχαίο αριθμό και δεύτερη εικόνα προσώπου για ελέγχους AML

Προέλευση κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις ξεπερνούν τα 5.000 € σε μία ή περισσότερες συναλλαγές, ζητάμε αποδεικτικά προέλευσης περιουσίας ή κεφαλαίων και ο λογαριασμός μπορεί να δεσμευτεί έως ότου ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Παραδείγματα αποδεκτών πηγών περιλαμβάνουν εργασία, επιχειρηματική ιδιοκτησία, κληρονομιά, επενδύσεις και οικογενειακά κεφάλαια. Μπορεί επίσης να ζητηθούν πρόσθετα αποδεικτικά νομιμότητας καθώς και επιβεβαίωση τραπεζικών στοιχείων ή καρτών.

Ενισχυμένοι έλεγχοι

Τα στάδια ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας ενεργοποιούνται όταν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις ξεπερνούν τα 2.000 € και τα 5.000 € αντίστοιχα. Στο πρώτο στάδιο επαληθεύονται ταυτότητα και διεύθυνση, ενώ στο δεύτερο απαιτείται τεκμηρίωση προέλευσης περιουσίας και κεφαλαίων. Έως ότου ολοκληρωθούν οι έλεγχοι, οι συναλλαγές ή ο λογαριασμός μπορεί να τεθούν σε αναμονή.

Περιορισμοί λογαριασμού

Κατά τη διάρκεια ελέγχων AML ή KYC, οι συναλλαγές και οι λογαριασμοί μπορεί να δεσμευτούν έως ότου ολοκληρωθεί η διαδικασία. Επιτρέπεται ένας λογαριασμός ανά παίκτη, διεύθυνση IP, οικιακή διεύθυνση, κάρτα πληρωμής και email. Τα στοιχεία εγγραφής πρέπει να ταιριάζουν με τη νόμιμη ταυτότητα του κατόχου, και κάθε αλλαγή προσωπικών στοιχείων απαιτεί δικαιολογητικά. Τα χρήματα και οι λογαριασμοί δεν μπορούν να μεταβιβαστούν μεταξύ παικτών. Η ελάχιστη ηλικία συμμετοχής είναι 18 ετών.

Πληρωμές και ιδιοκτησία

Απαγορεύεται η χρήση μεθόδων πληρωμής τρίτων. Τα στοιχεία εγγραφής πρέπει να ταιριάζουν με τον νόμιμο κάτοχο της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείται. Μπορεί να ζητηθεί επιβεβαίωση ιδιοκτησίας τραπεζικού λογαριασμού ή κάρτας ως μέρος των ελέγχων.

Συνεχής παρακολούθηση

Οι συναλλαγές παρακολουθούνται για ενδείξεις όπως ταχείες αναλήψεις, χρήση πολλαπλών τραπεζών, αλλαγές στη συμπεριφορά συναλλαγών και θέματα ιδιοκτησίας. Ο υπεύθυνος AML εξετάζει ύποπτη δραστηριότητα και αξιολογεί πιθανές αναφορές προς τις αρμόδιες αρχές. Η πολιτική μας περιλαμβάνει ετήσια αξιολόγηση κινδύνου, εκπαίδευση προσωπικού, κρυπτογραφημένα αρχεία και ελέγχους.

Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την επαλήθευση ή την πολιτική AML μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω live chat ή email στη διεύθυνση [email protected].